Вступили в силу новые правила контроля за операциями с денежными средствами

Вступили в силу новые правила контроля за операциями с денежными средствами
Вступили в силу новые правила контроля за операциями с денежными средствами

В России с 10 января вступают в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за операциями с денежными средствами.

 

Установлено, что обязательному контролю подлежат:

  • операции по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) – если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. рублей (либо эквиваленту в иностранной валюте);
  • операции почтового перевода денежных средств – если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей (либо эквиваленту в иностранной валюте);
  • операции по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, – если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей (либо эквиваленту в иностранной валюте).

При этом из перечня подлежащих обязательному контролю операций с денежными средствами, сумма по которым равна или превышает 600 тыс. рублей (либо эквиваленту в иностранной валюте), исключены:

  • обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
  • переводы денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
  • переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

С 10 января 2021 года обязательному контролю также подлежат следующие операции:

  • зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которого не превышает 3 месяцев со дня его регистрации (инкорпорации), либо в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
  • выплата юридическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по отдельным видам страхования;
  • передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
  • выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
  • зачисление денежных средств на счет (вклад) или их списание при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превышает 600 тыс. рублей;
  • почтовый перевод денежных средств, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс. рублей;
  • возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс. рублей.

Изменено правило об обязательном контроле снятия со счета или зачисления на счет юридического лица денежных средств в наличной форме на сумму от 600 тыс. рублей. Так, исключено уточнение, что указанный контроль осуществляется в случаях, если данные операции не обусловлены характером хозяйственной деятельности организации.

 

При этом обязательному контролю больше не подлежат:

  • обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
  • перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца. 

Также установлено, что теперь обязательному контролю подлежат не сделки с недвижимым имуществом, результатом совершения которых является переход права собственности, а операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемыми по сделке с недвижимым имуществом. Указанное положение распространяется на случаи, когда сумма такой операции равна или превышает 3 млн рублей.